投信の分配金

投信の分配金について、書いてみたいと思います。

投信によって得られる収益は、分配金と基本価格の値上がりによる利益分です。

その中でも特に重視されるのが、分配金です。

分配金とは、証券会社や投信会社などの専門機関が信託された資本を使用して行った運用によって得た収益の一部、もしくは全額を、決算毎に投資家に対して分配するお金のことを意味します。

つまり、皆から預かったお金で勝ち取った利益を、皆で分け合うという、初心者の方にも極めてわかりやすいシステムになっています。

分配金は受益証券の口数に応じて支払われ、口数が多いほど、多額の分配金を得ることが可能になります。

支払い方式は、収益を分配金として支払うケース、収益分を同一ファンドに再投資するケース、投資家本人がそれらを選ぶことができるケースなど、様々です。

追加型株式投信のときは、分配金が二種類あります。

一つは普通分配金で、分配落ち後の基準価格が投資家の元本を上回る部分から支払われる分配金のことをいいます。

なお、この普通分配金には税金が課せられます。

もう一つは特別分配金で、分配落ち後の基準価格が投資家の元本を下回る部分から支払われる分配金になります。元本の払い戻しという事になるので、課税の対象とはなりません。

分配金はファンドごとに違っており、分配金をたくさん出してくれるファンドは、当然のことながら、人気が高いです。

近年では、毎月分配金を出すというファンドも増加してきました。

初心者の方にとっても、利益が多く出るというのが分かりやすく期待しやすいので、この分配金を参考にしてファンドを決定するケースが多いようです。

ただ、分配金の支払い頻度が高いからといって、必ずしも良いと判断できるとは限りません。

分配金を出すと、その分、基準価額が下がったり、その都度手数料が掛かったりしますので、時には損をしてしまうケースもあるのです。

初心者の方は、そう言ったデメリットもしっかりと把握したうえで、ファンド選びを行いましょう。